Vermögensverwaltung: Geld langfristig verwalten lassen

Wer langfristig Geld anlegen möchte, muss nicht jede Anlageentscheidung selbst treffen. Bei einer Vermögensverwaltung wird Ihr Geld nach einer zu Ihnen passenden Anlagestrategie verwaltet.

Zunächst wird ermittelt, welche Strategie zu Ihrer finanziellen Situation, Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft passt. Innerhalb dieser Strategie übernimmt die Vermögensverwaltung anschließend die laufenden Anlageentscheidungen.

Das unterscheidet diesen Weg von einem selbst gesteuerten Depot: Sie müssen nicht selbst entscheiden, welche einzelnen Fonds oder ETFs gekauft, verkauft oder ausgetauscht werden.

Sie bestimmen den Rahmen Ihrer Geldanlage. Mit der laufenden Umsetzung beauftragen Sie die Vermögensverwaltung.

Für wen kann eine Vermögensverwaltung interessant sein?

Eine Vermögensverwaltung kann interessant sein, wenn Sie langfristig Vermögen aufbauen möchten, sich aber nicht selbst laufend mit der Auswahl und Steuerung einzelner Anlagen beschäftigen wollen.

Das bedeutet nicht, dass Sie sich überhaupt nicht mehr mit Ihrer Geldanlage befassen sollten. Sie entscheiden weiterhin über grundlegende Fragen – beispielsweise Ihr Anlageziel, den gewünschten Anlagebetrag und Ihre Risikobereitschaft.

Die einzelnen Anlageentscheidungen innerhalb der gewählten Strategie müssen Sie jedoch nicht selbst treffen.

Vermögensverwaltung bedeutet nicht, die Kontrolle über Ihr Geld abzugeben. Sie delegieren die laufenden Anlageentscheidungen.

Vermögensverwaltung oder selbst verwaltetes Depot?

Bei einem selbst verwalteten Depot entscheiden Sie selbst, wie Ihr Geld angelegt wird. Sie wählen beispielsweise ETFs oder Investmentfonds aus und entscheiden auch später, ob Sie Ihre Geldanlage verändern möchten.

Bei einer Vermögensverwaltung delegieren Sie die laufenden Anlageentscheidungen. Auf Grundlage Ihrer persönlichen Angaben wird eine passende Anlagestrategie bestimmt. Die Auswahl und laufende Anpassung der Anlagen innerhalb dieser Strategie übernimmt anschließend die Vermögensverwaltung.

Der wesentliche Unterschied liegt deshalb nicht darin, ob Sie langfristig investieren, sondern wer die laufenden Anlageentscheidungen trifft.

Selbst verwaltetes Depot

Sie wählen Ihre Anlagen selbst aus und behalten die Entscheidungen über Käufe, Verkäufe und Veränderungen in Ihrem Depot.

→ ETFs: langfristig selbst investieren

→ Aktienfonds mit STOP+GO-Risikomanagement

Vermögensverwaltung

Sie legen Ihren persönlichen Rahmen fest. Die laufende Auswahl und Steuerung der Geldanlage innerhalb der ermittelten Strategie übernimmt die Vermögensverwaltung.

Sie bestimmen das Ziel und den Rahmen. Die laufenden Anlageentscheidungen delegieren Sie an die Vermögensverwaltung.

ComfortInvest: Vermögensverwaltung über finanzlogik

Wenn Sie Ihre langfristige Geldanlage nicht selbst zusammenstellen und laufend steuern möchten, bietet finanzlogik mit ComfortInvest einen digitalen Zugang zu einer Vermögensverwaltung.

Sie machen Angaben zu Ihrer finanziellen Situation, Ihren Anlagezielen, Ihrem Anlagehorizont, Ihren bisherigen Erfahrungen und Ihrer Risikobereitschaft. Auf dieser Grundlage wird eine zu Ihren Angaben passende Anlagestrategie ermittelt.

Anschließend müssen Sie nicht selbst entscheiden, welche einzelnen Fonds oder ETFs ausgewählt oder innerhalb der Strategie verändert werden. Die laufende Steuerung übernimmt die Vermögensverwaltung.

Sie bestimmen Ziel und Rahmen Ihrer Geldanlage. ComfortInvest übernimmt die laufende Verwaltung innerhalb der gewählten Strategie.

Fonds und ETFs in einer Vermögensverwaltung

ComfortInvest beschränkt sich nicht ausschließlich auf ETFs. Je nach Anlagestrategie können Investmentfonds und ETFs eingesetzt werden.

Damit unterscheidet sich dieser Weg auch von einem selbst zusammengestellten ETF-Depot: Sie wählen nicht einzelne ETFs oder Fonds aus, sondern entscheiden sich für eine zu Ihnen passende Anlagestrategie.

Welche Anlagestrategie passt zu Ihnen?

Nicht jeder Anleger möchte gleich viel Risiko eingehen. Deshalb gibt es bei ComfortInvest verschiedene Anlagestrategien mit unterschiedlichen Schwerpunkten und Risikoprofilen.

Welche Strategie für Sie in Betracht kommt, wird anhand Ihrer persönlichen Angaben ermittelt. Dabei spielen unter anderem Ihre finanzielle Situation, Ihr Anlageziel, der Anlagehorizont, Ihre Erfahrungen mit Geldanlagen und Ihre Risikobereitschaft eine Rolle.

Die Strategien reichen von defensiver ausgerichteten Varianten bis zu Strategien mit einem höheren Aktienanteil und entsprechend größeren Wertschwankungen und Renditechancen.

Konventionell oder nachhaltig ausgerichtet

Neben den konventionellen Strategien stehen bei ComfortInvest auch nachhaltig ausgerichtete Varianten zur Verfügung.

Sie machen dabei nicht nur Angaben zu Ziel, Zeitraum und Risikobereitschaft, sondern können auch angeben, wie Nachhaltigkeitsaspekte bei Ihrer Geldanlage berücksichtigt werden sollen.

Die Anlagestrategie wählen Sie nicht nach der höchsten erwarteten Rendite aus. Entscheidend ist, dass sie zu Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikobereitschaft passt.

Wie können Sie mit ComfortInvest investieren?

ComfortInvest verbindet den langfristigen Vermögensaufbau mit einer regelmäßigen Sparrate. Zum Start beträgt die monatliche Sparrate mindestens 50 Euro. Zusätzlich können Sie einen bereits vorhandenen Betrag als Einmalanlage investieren.

Damit eignet sich die Vermögensverwaltung auch für eine Kombination aus vorhandenem Kapital und regelmäßigem Sparen. Haben Sie beispielsweise nach Ihrer Rücklage und geplanten Ausgaben einen Betrag übrig, können Sie diesen für den langfristigen Vermögensaufbau einsetzen und anschließend Monat für Monat weiter investieren.

Sparrate, zusätzliche Einzahlungen und Entnahmen können später an Ihre finanzielle Situation angepasst werden.

Einmalanlage und Sparrate verbinden

Sie haben beispielsweise 10.000 Euro, die Sie langfristig nicht benötigen, und möchten zusätzlich jeden Monat 200 Euro Vermögen aufbauen. Dann können beide Beträge innerhalb Ihrer Vermögensverwaltung zusammengeführt werden.

Gerade deshalb sollte vor der Geldanlage zunächst geklärt sein, welcher Teil Ihres vorhandenen Geldes tatsächlich langfristig frei ist.

Erst die Rücklage sichern. Dann langfristig freies Kapital bestimmen. Anschließend Einmalanlage und regelmäßigen Vermögensaufbau planen.

→ Wie viel Geld können Sie langfristig anlegen?

Was kostet ComfortInvest?

Eine Vermögensverwaltung übernimmt Aufgaben, die Sie bei einem selbst verwalteten Depot selbst erledigen würden. Dafür entstehen Kosten. Bei ComfortInvest setzen sich diese aus den laufenden Kosten der Vermögensverwaltung und der eingesetzten Fonds bzw. ETFs sowie einem möglichen einmaligen Einrichtungsentgelt zusammen.

Die laufenden Kosten hängen von der gewählten Anlagestrategie ab. Strategien mit unterschiedlichen Anlageklassen und Zusammensetzungen können deshalb unterschiedliche Gesamtkosten haben.

Vor dem Abschluss werden Ihnen die für Ihre konkrete Geldanlage geltenden Kosten ausgewiesen. So können Sie diese prüfen, bevor Sie sich für die Vermögensverwaltung entscheiden.

Einrichtungsentgelt

Für die Einrichtung der Geldanlage kann bei ComfortInvest ein einmaliges Entgelt anfallen. Die reguläre Höhe beträgt bis zu 5,95 Prozent. Über finanzlogik können für ComfortInvest besondere Konditionen zur Verfügung stehen. Welche Konditionen für Ihre Geldanlage gelten, wird Ihnen über den jeweiligen finanzlogik-Zugang angezeigt.

Welcher Nachlass für Ihre Geldanlage gilt, wird Ihnen über den jeweiligen finanzlogik-Zugang angezeigt. Sie müssen dafür keinen Rabattcode eingeben.

Kosten gehören zur Anlageentscheidung dazu. Deshalb sollten Sie vor dem Start nicht nur auf die Anlagestrategie, sondern auch auf die konkret ausgewiesenen Kosten achten.

So starten Sie mit ComfortInvest über finanzlogik

Wenn eine Vermögensverwaltung zu der Art passt, wie Sie Ihre langfristige Geldanlage organisieren möchten, können Sie über finanzlogik direkt mit der Planung Ihrer Geldanlage bei ComfortInvest beginnen.

Im digitalen Anlageprozess machen Sie die erforderlichen Angaben zu Ihrer finanziellen Situation, Ihrem Anlageziel, Ihrem Anlagehorizont, Ihren Erfahrungen und Ihrer Risikobereitschaft. Auf dieser Grundlage wird eine zu Ihren Angaben passende Anlagestrategie ermittelt.

Bevor Sie sich entscheiden, sehen Sie die für Ihre Geldanlage relevanten Informationen und Kosten. Erst anschließend entscheiden Sie, ob Sie die Vermögensverwaltung nutzen möchten.

Noch nicht sicher, ob eine Vermögensverwaltung zu Ihnen passt?

Dann beginnen Sie nicht mit dem Produkt, sondern mit Ihrer finanziellen Situation. Prüfen Sie zunächst Ihre Rücklage, geplante Ausgaben und den Betrag, den Sie tatsächlich langfristig anlegen können.

→ Geld anlegen: Was tun mit freiem Geld?

Sie bestimmen den finanziellen Rahmen. ComfortInvest übernimmt innerhalb der gewählten Strategie die laufende Verwaltung.

→ Geldanlage mit ComfortInvest planen