Raimund Ulmer
Finanzdienst- & Versicherungsmakler
Inhaber: finanzlogik.de
Über uns
finanzlogik hilft Ihnen dabei, Versicherungen und Finanzen zu verstehen, zu ordnen und sinnvolle Entscheidungen zu treffen.
Dabei geht es nicht darum, möglichst viele Finanzprodukte abzuschließen oder ständig nach dem nächsten Angebot zu suchen. Viele finanzielle Fragen lassen sich besser lösen, wenn zunächst klar ist, was bereits vorhanden ist, was wirklich benötigt wird und welche Entscheidung als Nächstes ansteht.
Deshalb finden Sie bei finanzlogik verständliche Informationen, praktische Orientierung und Werkzeuge, mit denen Sie Ihre finanzielle Situation selbst besser einschätzen können.
Erst verstehen und ordnen. Dann entscheiden. Und erst danach umsetzen, wenn es tatsächlich etwas umzusetzen gibt.
Warum es finanzlogik gibt
Versicherungen und Finanzen werden schnell kompliziert. Nicht unbedingt, weil jede einzelne Frage schwierig ist, sondern weil viele Themen gleichzeitig zusammenkommen: Versicherungen, Verträge, laufende Kosten, Rücklagen, Kredite, Sparen, Geldanlage und Vorsorge.
finanzlogik möchte daraus keine Wissenschaft machen. Ziel ist, Zusammenhänge verständlich zu erklären und eine sinnvolle Reihenfolge in finanzielle Entscheidungen zu bringen.
Manchmal reicht dafür eine Information oder ein Rechner. Manchmal hilft eine strukturierte Übersicht. Und bei anderen Fragen kann eine persönliche Beratung sinnvoll sein.
Die Lösung soll zur Frage passen – nicht die Frage zu einem Produkt.
Wer hinter finanzlogik steht
Hinter finanzlogik steht Raimund Ulmer. Seit 1986 beschäftigt er sich beruflich mit Versicherungen und Finanzdienstleistungen – zunächst nebenberuflich und später in unterschiedlichen Aufgaben innerhalb der Finanzbranche.
Von 1988 bis 1993 arbeitete er hauptberuflich als Versicherungsfachmann. Nach weiteren beruflichen Stationen war er von 2001 bis 2008 als Berater im Finanzvertrieb tätig, mit einem Schwerpunkt auf Investment und Aktienfonds.
Seit 2008 arbeitet Raimund Ulmer selbstständig als Finanzdienst- und Versicherungsmakler. Er verfügt über die Erlaubnis als Versicherungsmakler nach § 34d Abs. 1 GewO sowie als Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 GewO.
In dieser Zeit hat sich vor allem eine Erfahrung immer wieder bestätigt: Bei vielen Finanzfragen fehlt nicht zuerst ein neues Produkt, sondern ein klarer Überblick darüber, was bereits vorhanden ist, was tatsächlich benötigt wird und was als Nächstes geregelt werden sollte.
Aus dieser Erfahrung ist die Arbeitsweise von finanzlogik entstanden: erst verstehen, dann ordnen und anschließend entscheiden.
Wie finanzlogik arbeitet
Finanzielle Entscheidungen lassen sich leichter treffen, wenn sie in der richtigen Reihenfolge betrachtet werden. Deshalb beginnt finanzlogik nicht mit der Suche nach einem Produkt, sondern mit der Frage, was in Ihrer persönlichen Situation überhaupt geregelt werden sollte.
Zunächst geht es darum, einen Überblick über bestehende Versicherungen, laufende Kosten, Kredite und andere finanzielle Verpflichtungen zu schaffen. Danach werden notwendige Absicherungen und ausreichende Rücklagen betrachtet. Erst wenn diese Grundlage steht, lässt sich sinnvoll entscheiden, welches Geld kurzfristig verfügbar bleiben sollte und welcher Betrag langfristig für den Vermögensaufbau eingesetzt werden kann.
Dabei sollen Sie nachvollziehen können, warum eine Entscheidung sinnvoll sein kann. Ratgeber, Übersichten und Rechner helfen deshalb zunächst bei der Orientierung. Wenn anschließend eine konkrete Umsetzung gewünscht ist, können je nach Thema Vergleichsmöglichkeiten, digitale Lösungen oder eine persönliche Beratung genutzt werden.
Überblick schaffen → Absicherung prüfen → Rücklagen sichern → finanziellen Spielraum erkennen → passende Lösung wählen.
Wie finanziert sich finanzlogik?
Viele Informationen, Ratgeber und Rechner auf finanzlogik können Sie kostenlos nutzen. finanzlogik finanziert sich durch die Vermittlung von Versicherungen, Finanzanlagen und anderen Finanzdienstleistungen.
Bei der Versicherungsvermittlung erhalten wir dafür eine Courtage oder Provision vom jeweiligen Produktanbieter. Bei der Vermittlung von Finanzanlagen erfolgt die Vergütung ebenfalls durch den Produktgeber oder die Vertriebsgesellschaft. Die Einzelheiten zur Vergütung und zu unserem Vermittlerstatus finden Sie in unserer Erstinformation.
Das bedeutet aber nicht, dass am Anfang jeder Finanzfrage ein Produkt stehen muss. Zunächst soll geklärt werden, was Sie tatsächlich benötigen und welche Lösung zu Ihrer Situation passt. Erst wenn daraus eine konkrete Umsetzung entsteht, kommt eine Vermittlung infrage.
Wir verdienen an der Umsetzung einer Lösung. Deshalb steht am Anfang nicht das Produkt, sondern die Frage, was Sie tatsächlich brauchen.
Was möchten Sie regeln?
Wenn Sie Ihre Versicherungen oder Finanzen ordnen möchten, können Sie sich zunächst selbst einen Überblick verschaffen. Die Ratgeber und Werkzeuge auf finanzlogik helfen Ihnen bei den nächsten Schritten.
